DALINTIS | SPAUSDINTI | SIŲSTI EL. PAŠTU
Po 2008 m. finansų krizės buvęs TVF vyriausiasis ekonomistas Simonas Johnsonas perspėjo, kad ta pati neveiksminga politika, kurią jis matė savo bananų respublikose, įsigalėjo ir Jungtinėse Valstijose.
Džonsonas perspėjo, kad jei Amerika nesiims greitų veiksmų, mes pateksime į „...Tylus perversmas„nes Amerikos finansų sistema faktiškai užvaldo vyriausybę, gelbėdama save, kol pritrūks pinigų.“
Na, mes nereagavome greitai. Tiesą sakant, mums tik pablogėjo.
Ir štai mes.
Mūsų bankrutavusi finansų sistema
Naujausiuose vaizdo įrašuose kalbėjau apie trilijoną sunkumų finansų sistemoje, kurių bendra mintis yra ta, kad jūs, mokesčių mokėtojai, gelbėsite juos visus – tai matėme 2023 m. bankų gelbėjimo planuose, kurie buvo apmokėti nežinioje.
Žinoma, atsižvelgiant į mūsų 35 trilijonų dolerių nacionalinę skolą, mes negalime to sau leisti. Bet mes ją sumokėsime, o tai, anot CBO, padidins tuos 35 trilijonus dolerių iki daugiau nei 50 trilijonų dolerių.
Tam tikru momentu ji tampa per didelė, kad būtų galima ją gelbėti. Tai reiškia arba griežtą įsipareigojimų nevykdymą – jie nustoja mokėti palūkanas. Arba, labiau tikėtina, švelnų įsipareigojimų nevykdymą – jie leidžia infliacijai siautėti, ištirpdydama valstybės skolą kartu su mūsų gyvenimo santaupomis. Ir tarp čia ir ten vyksta masinis viduriniosios klasės ir darbininkų klasės, kuri nuo jų priklauso dėl darbo, atėmimas.
Ignoruojamas įspėjimas
Taigi, pirmiausia, Simono Johnsono ignoruotas įspėjimas. Nesu TVF gerbėjas – jų vaidmuo iš esmės yra tiekti savo klientams diktatoriams naujus vaistus didžiulėmis mokesčių mokėtojų lėšomis. Tačiau vienas dalykas, kurį TVF žino, yra neveiksnios vyriausybės.
Savo perspėjime Johnsonas išsamiai apibūdino tipišką šalių žlungančią situaciją – kai jos desperatiškai kreipiasi į TVF.
Pirma, politiką perima nedidelė grupė įtakingų elito atstovų. Paprastai tai yra finansų elitas arba didelės įmonės, jei šalyje tokių yra.
Kadangi šie elitai žino, kad bus išgelbėti, gerais laikais jie prisiima pernelyg didelę riziką. Geležinis finansų dėsnis yra tas, kad rizika atsiperka. Tai reiškia, kad jei žinote, kad būsite išgelbėti, būtumėte kvailys, jei neprisiimtumėte per didelės rizikos.
Jei pokerio žaidime kiekviename padalinime statoma viskas, neišvengiamai pralaimite. Savo nuostolius perkeliate mokesčių mokėtojams ir pradedate iš naujo su naujais žetonais, dėka niekšų.
Tylusis perversmas
Džonsonas pateikia savo skaičius: nuo 1973 iki 1985 m. Amerikos finansų sektorius niekada neuždirbo daugiau nei 16 % vidaus įmonių produkto. Tačiau 2000-ųjų pradžioje jis uždirbo 41 %.
Dalį šio pelno ji pavertė lobizmu, panaikindama Didžiosios depresijos laikų prudencines taisykles, kurios atskyrė bankininkystę ir investicinę bankininkystę. Kitaip tariant, suteikdama bankams laisvę lošti mokesčių mokėtojų garantuojamomis lėšomis.
Tada ji lobizavo, kad padidintų finansinį svertą – t. y. kiek finansų sektorius galėtų pasiskolinti. Taigi, ji galėtų rizikuoti dideliais kiekiais su nedidele pinigų suma – vėlgi, visa tai garantuojant mokesčių mokėtojų.
Galutinis rezultatas buvo 2008 m. krizė, kai bankai suteikė trilijonus dolerių vertės rizikingų paskolų žmonėms, neturintiems pajamų, turto ir kredito.
Dėl sverto jie buvo pastatę ant žemės ir dar daugiau – pasilikdami visą pelną. O kai padėtis pasikeitė į blogąją pusę, jie pasitelkė lobistus Vašingtonui, kad šis parengtų finansinės pagalbos planus, o realiąją ekonomiką panaudojo kaip įkaitą, kad išspaustų dar daugiau lobistų palankumo.
Vašingtono ir Volstrito reketas
Mainais jie davė politikams ir jų darbuotojams puikias pareigas ar net tiesioginius kyšius.
Benas Bernanke už vieną kalbą finansų konferencijoje gavo 250,000 XNUMX dolerių.
„Goldman Sachs“ ir kiti Volstrito bankai sumokėjo Janet Yellen 7 mln. dolerių už kalbą – rizikos draudimo fondas „Citadel“ už vieną kalbą sumokėjo Yellen 292,500 XNUMX dolerių.
Londone įsikūrusi „Standard Chartered“ už vieną kalbą sumokėjo 270,000 XNUMX JAV dolerių – įdomu užsienio bankui, kai galime tik įsivaizduoti, kokios paslaugos buvo padarytos mainais.
Džonsonas apibendrina: Amerikos finansų sistema yra „beviltiškai serganti“, ją gyvuoja tik nesibaigianti gelbėjimo paketų serija, panaši į tą, kuri praėjusiais metais užkirto kelią bankų žlugimui.
Jis teigia, kad vienintelis sprendimas – priverstinis bankų nuostolių pripažinimas, dėl kurio jie bankrutuotų, o tada jų pardavimas naujai vadovybei, kuri neturės galimybės gauti finansinės pagalbos.
Kas toliau
Atsižvelgiant į jų lobistinę galią, tikimybė sugriauti Amerikos megabankus yra menka arba nulinė.
Tai reiškia, kad jei Vašingtonas nesuvaldys bankų, mūsų laukia dar daugiau egzistencinių finansinių krizių, daugiau gelbėjimo planų ir valstybių skolų, o laikas, praleistas artėjant prie finansinių katastrofų, dar daugiau.
2008 m. praleidome savo šansą ir, greičiausiai, prireiks dar didesnės krizės, kol politikai atsigręš prieš savo lobistus ir finansinį perversmą, kuris užgrobė mūsų respubliką.
Perpublikuota iš autoriaus Substackas
